אז למי כדאי לפתוח תיק השקעות שכזה? מה הוא תיק השקעות דיגיטלי? האם זה מתאים לכל סוג של השקעה? על כל זאת ואלי גם עוד קצת נגלה ממש בקרוב. 

למה כדאי לעבור לתיק השקעות שהוא דיגיטלי?

בואו נעשה סדר. תיק השקעות דיגיטלי הוא כמו תיק השקעות רגיל רק שפה ההחלטות נעשות על ידי תוכנה ולא על ידי בן אדם. התוכנות הללו עובדות על מולדים כלכליים שהם גם עדכניים והן יודעות למכור ולקנות ניירות ערך בהתאם לצורך. כמו בתיקי השקעות רגילים, גם הדיגיטליים מבוססים על ידע מקצועי ועשיר מאוד. בדיגיטלי אתם תראו ביצועים יותר טובים לאורך זמן, תיק השקעות שהוא דיגיטלי יהיה זול יותר מכזה שהוא רגיל. אין את הנטיות האנושיות בתיקים הדיגיטליים ובסופו של יום היעילות היא זו שמשתלמת. ואילו הסיבות למה כדאי לכם לעבור לתיק השקעות שהוא דיגיטלי.

למי כדאי לפתוח תיק השקעות?

כל אדם אשר יש לו סכומי כסף קטנים  או גדולים יכול לפתוח תיק השקעות. זה לא משנה למה סכום הכסף מיועד. זה יכול להיות חיסכון לילדים, חיסכון לפרישה או לקניית דירה. תיק השקעות יכול להיות מנוהל על ידי מישהו מקצועי שמבין בזה אך בתנאים של הלקוח. שלא כמו פיקדון בבנק, את מאפייני החיסכון ומה ההיקף שלו, כמה הוא יהיה נזיל, מהי רמת הסיכון שלו, מהו זמן ההשקעה ומהי המטרה הלקוח הוא זה שיבחר. 

איך בונים תיק השקעות?

אז הבנתם מה הן האפשרויות שיש לפניכם. ראיתם מה התקציב שלכם. גדול או קטן זו החלטה שלכם. הגדרתם את המטרות שלכם ומהי התקופה בה תרצו להשקיע. קבעתם את רמת הסיכון והגעתם גם להחלטה איך לנהל את תיק השקעות. מזל טוב! עכשיו הגיע הזמן להרכיב את תיק ההשקעות שלכם.

אז קודם כל עליכם להבין כי אין פה חוקים מוחלטים להרכבה. למרות זאת, תמיד תזכרו שבסופו של דבר המטרה שלכם היא להניב את התשואות הכי גבוהות שאתם יכולים. לכן אנו ממליצים לכם לפעול על פי שלושת העקרונות הבאים.

הראשון הוא שאתם צריכים לגוון את התיק שלכם ולא להשקיע הכל במקום אחד. השני עובד על הסיכון הרב שנמצא ברכיבים של המניות בטווח הקצר יותר. העיקרון האחרון עובד על העובדה שאותם הרכיבים של המניות ינצחו כל רכיב של השקעה אחרת בטווח הארוך יותר. כלומר, ככל שתקופת ההשקעה תהיה ארוכה יותר כך תרוויחו יותר. בעקבות העקרונות הללו יהיה לכם יותר קל להרכיב את התיק שלכם. אז בהצלחה לכם!

הפוסט בניית תיק השקעות לתקציבים קטנים וגדולים הופיע ראשון במקומון רמת גן